Les missions du Family Office d'Opera Wealth Management sont les suivantes :
Le diagnostic
Aprés avoir reformulé vos objectifs patrimoniaux et financiers pour vous et les membres de votre famille, puis déterminé votre profil d’investisseur, nous procédons de maniere systématique à:
- Audit de vos banquiers privés actuels
- Analyse des relevés d’opérations (frais, dates de valeur…);
- Suivi des frais de gestion signés sur les contrats et mandats et ceux prélevés (frais de gestion, droits de garde, frais d’entrée, frais de transaction sur titres vifs…);
- Analyse des fonds utilisés par vos banquiers privés (biais éventuel sur les « fonds maison »);
- Suivi des seuils d’allocation d’actifs prédéfinis initialement.
- Consolidation de l’ensemble de vos avoirs financiers et recherche de corrélation entre vos gérants.
Notre expertise
Le précédent audit nous permet alors de passer a une phase de structuration civile, fiscale et financière de votre patrimoine puis de mettre en place un process efficace de suivi de vos actifs financiers:
- Renégociation des frais avec vos interlocuteurs actuels
- Gérants
- Banquiers
- Compagnies d’assurance
- Appels d’offre auprès de nouveaux interlocuteurs financiers.
- Notre expérience nous permet d’obtenir des conditions de service auprès de certaines institutions financières (tarifaires et qualitatives), ce qui vous permet de bénéficier de conditions privilégiées.
- Recherche de gérants performants et /ou peu corrélés à vos gérants actuels
- Nous devenons finalement l’interface entre vos banquiers privés et vous-même afin :
- de vous laisser le temps de vous consacrer efficacement à vos activités professionnelles et familiales
- d’optimiser les frais liés à la gestion de vos avoirs financiers
- d’améliorer sensiblement la « performance / risque » de vos avoirs financiers
- Vérifier la cohérence de votre stratégie patrimoniale notamment en analysant le travail de vos différents conseils (avocat, notaire, expert comptable)
- Transmettre notre expérience à vos héritiers afin de les préparer à une gestion efficace de leur futur patrimoine .
Le suivi
Notre mission fait l’objet d’honoraires fixes négociés avec le client et payables trimestriellement à terme échu.
Certaines missions notamment dans le cadre d’appels d’offre auprès de banquiers privés nous permettent de recevoir des rétrocessions sur les encours. Ces rétrocessions sont alors perçues par OWM et déduites des honoraires prévus avec le client. Si ces rétrocessions dépassent les honoraires, OWM s’engage alors à rembourser le trop perçu.
Cette approche unique nous permet ainsi d'éviter tout conflit d’intérêt avec nos clients sur le choix des solutions d'investissements, des gérants et des orientations de gestion.
